Распространенные виды инвестиционного мошенничества?

Различные виды мошенничества существовали всегда. К сожалению, с появлением интернета и развитием технологий их стало еще больше. Тенденция такова, что ежегодно появляются новые схемы «развода», и большая часть из них касается сферы инвестиций. Пользователям предлагают якобы проверенные формы заработка, но каждый из них может быть опасен, и клиент потеряет свои деньги.

Виды инвестирования и способы мошенничества

Ценные бумаги. В эту группу могут входить акции, векселя, облигации и многое другое. Например, векселя привлекают потенциальных инвесторов возможность заработать высокие проценты в краткие сроки. Вексель – это письменное обещание выплатить (или вернуть) определенную сумму денег в определенный момент в будущем или по требованию.По векселям обычно выплачиваются проценты либо периодически до погашения векселя, либо в момент погашения.Компании могут продавать векселя для привлечения капитала и обычно предлагают их только опытным или институциональным инвесторам. Но не все векселя продаются таким образом.

Векселя могут предлагаться и продаваться розничным инвесторам.Такие бумаги должны быть зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам и (или) в странах, в котором они продаются, или имеют право на освобождение от регистрации ценных бумаг.Большинство векселей, продаваемых населению, также должны продаваться продавцами ценных бумаг, которые имеют соответствующую лицензию на ценные бумаги или регистрацию в своем государственном агентстве по ценным бумагам. Простые векселя от законных эмитентов могут обеспечить разумную инвестиционную доходность при приемлемом уровне риска. Однако стоит отметить, что и в этой сферу существует огромное количество мошеннических схем.Лица, рассматривающие возможность инвестирования в простой вексель, должны тщательно изучить все нюансы, связанные как с самим инвестированием, так и с теми, кто предлагает инвестировать в векселя.Инвесторам следует с осторожностью относиться к векселям со сроком обращения до 9 месяцев, поскольку эти векселя можно не регистрировать в некоторых странах мира.

Финансовые пирамиды. Пирамида – это схема, при которой предыдущие инвесторы получают выплаты за счет средств, депонированных последующими инвесторами. Ее еще иногда называют схемой Понци, названную так в честь Чарльза Понци. Он привлек инвесторов к 10 миллионам долларов, пообещав 40% прибыли от арбитража по международным почтовым ответным купонам. В такой схеме основные инвестиционные претензии обычно полностью вымышлены, и,как правило, существует очень мало реальных физических активов или инвестиций.По мере того, как общее число инвесторов растет, а предложение потенциальных новых инвесторов сокращается, денег не хватает для выплаты обещанной прибыли и покрытия выплат инвесторам, которые пытаются обналичить деньги.

Пирамида Понци лопнет, когда мошенник просто не сможет справиться с выплатами, которые инвесторы ожидают получить. Когда схема рушится, инвесторы теряют все свои вложения.Во многих случаях преступник потратит инвестиционные деньги на личные расходы, истощая фонды и ускоряя разрыв пузыря. Точно так же пирамида - это мошенническая многоуровневая маркетинговая стратегия, с помощью которой инвесторы получают потенциальную прибыль, нанимая все больше и больше других инвесторов.Стратегии многоуровневого маркетинга по своей сути не являются мошенничеством, и существует множество законных многоуровневых маркетинговых компаний, предлагающих различные потребительские товары и услуги. Что превращает многоуровневую маркетинговую стратегию в мошенническую схему пирамиды, так это отсутствие подлинного основного инвестиционного предприятия или продукта, за счет которого и будет поддерживаться вся система.

Инвестиции в недвижимость. Обещание быстро заработать за счет инвестиций, связанных с недвижимостью, продолжает привлекать инвесторов.Мошенничество с инвестициями в недвижимость – один из самых распространенных видов мошенничества и обмана инвесторов.

Регулирующие органы по государственным ценным бумагам разных стран предупреждают инвесторов о семинарах по инвестициям в недвижимость, особенно о тех, которые активно продаются в качестве альтернативы более традиционным стратегиям пенсионного планирования с участием акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов.Участникам этих семинаров обещают, что они смогут удвоить или утроить свой доход за счет якобы простых инвестиций в недвижимость.Однако такие обещания – это обман. Один из самых популярных вариантов инвестирования включают «продажу недвижимости».Также есть так называемое «кредитование твердых денег» - это термин, используемый для обозначения инвестиций в недвижимость, финансируемых за счет иных средств, а не традиционного банковского кредитования.(Этот тип кредита получил свое название из-за того, что его «трудно получить» из обычного источника кредитования).

Некоторые компании или состоятельные люди специализируются на предоставлении займов в твердых деньгах, поскольку по этим займам могут быть сравнительно высокие процентные ставки.Но заемщики могут получить такие ссуды и у частных инвесторов.Инвесторов может соблазнить возможность получить более высокую доходность, участвуя в ссуде в твердых деньгах, и они могут (или не могут) оценить потенциальные риски, в том числе в отношении кредита заемщика, ожидаемой стабильности дохода от инвестиций или временные ограничения.

В сделке с твердыми деньгами участвуют три игрока: инвестор, кредитор и заемщик. Частные кредиторы собирают деньги у инвесторов для ссуд заемщикам.Если средства от разных инвесторов объединяются, инвестиционный инструмент, используемый для покупки недвижимости, представляет собой «объединенную инвестицию», которая является ценной бумагой и, как таковая, подлежит защите и раскрытию требований законов и нормативных актов о ценных бумагах. Если заемщик не выполняет свои обязательства, кредитор может конфисковать актив и попытаться продать его;однако инвестору может быть труднее вернуть ссуду в зависимости от того, как она структурирована.

Продажа недвижимости – это практика покупки проблемной недвижимости, ее ремонта и перепродажи в надежде получить прибыль.Агент по продаже недвижимости может использовать свои собственные деньги для финансирования сделки или может искать источники финансирования, в том числе обращаться к потенциальным инвесторам.Переброска собственности, финансируемая за счет заемных средств или внешних инвестиций, может осуществляться на законных основаниях, но также может быть источником мошенничества. Мошенник может, например, обмануть потенциальных инвесторов, неверно указав стоимость недвижимости или ожидаемую потенциальную прибыль.Мошенники также могут присвоить заемные или вложенные средства или попытаться использовать ничего не подозревающих инвесторов в качестве поручителей по ипотечным кредитам, используя их имена и кредитную историю для получения средств в банке.

Инвестиции, связанные с криптовалютой. Активно инвестировать в криптовалюту пользователи начали всего пару лет назад, когда стоимость некоторых виртуальных монет и токенов резко выросла, во главе с Биткоинами.Вскоре после этого в новостях рассказывалось о новых криптовалютах, обменах монет и связанных с ними инвестиционных продуктах.Истории о «криптомиллионерах» привлекли множество инвесторов, которые начали инвестировать в монеты напрямую или вкладывать в проекты связанные с криптой.Однако негативных отзывов, связанных с вложениями в этот актив, гораздо больше, и постоянно появляются новые отклики. Стоит отметить, что этот сегмент может быть связан с другими типами мошенничества, например, со схемой Понци, финансовыми пирамидами и другими.

«Работа» мошенников облегчается еще и тем, что у многих стран отсутствует соответствующая нормативно-правовая база, которая бы регулировала все действия и операции, связанные с криптовалютой. Поэтому инвесторов очень легко обмануть. Соответственно, инвестирование в криптовалюты и связанные с ними финансовые продукты следует рассматривать как очень рискованные спекуляции с высоким риском потерь.

Юридические компании с услугой чарджбек. Относительно новый вид мошенничества. Суть заключается в том, что конторы предлагают потенциальным клиентам (жертвам) вернуть деньги, которые у них украли или выманили под разными предлогами черные брокеры или другие мошенники. В действительности они выманивают у пользователей еще больше денег, прикрываясь необходимостью оплатить налоги, комиссию или другой платеж. Также они могут использовать сложную схему перевода денег, чтобы потом эти средства было тяжело отследить. К сожалению, подобные схемы сейчас – не редкость, а потому стоит доверять проверенным экспертам. Чтобы найти такого специалиста, достаточно поискать информацию в открытых источниках, узнать как можно больше о тех, кто участвует в тематических конференциях, регулярно проводить лекции и мастер-классы, или пишет книги по указанным темам.

Одним из известных специалистов по информационной безопасности, в том числе, по возврату средств, является Нурболот Саскаец. Он обладает более чем двадцатилетним опытом в сфере финансов и юриспруденции, уже успешно вернул около 60 миллионов евро своим клиентам, а также разоблачил множество мошеннических контор. Кроме того, Нурболот ведет множество авторских проектов, выступает как независимый специалист на конференциях, как спикер, консультирует частных клиентов и юридические компании, также является почетным членом АЮР РФ и КСЮ КЗ и автором нескольких книг, в которых рассказывает о проверенных и надежных способах инвестирования, с минимальными рисками и потерями.

На что стоит обратить внимание? Признаки мошенничества

Мошенничества с онлайн-инвестициями во многом схожи с принципами с офлайн-инвестициями.Достаточно научиться распознавать несколько основных признаков мошенничества:

• Обещание высокой прибыли без риска.Многие онлайн-мошенники обещают неоправданно высокую краткосрочную прибыль.Гарантии возврата около 2 процентов в день, 14 процентов в неделю или 40 процентов в месяц слишком хороши, чтобы быть правдой.
• Офисы на отдаленных территориях.Штаб-квартиры многих мошенников находятся в офшорах, что затрудняет работу регулирующих органов и возврат денег инвесторов.
• Счет в электронной валюте. Если мошенники предлагают открыть счет в электронной валюте на сторонних сайтах, это повод насторожиться. Сами аферисты могут использовать подставные и фишинговые сайты, чтобы деньги было сложнее отследить.
• Бонус за привлечение друзей. Речь идет как о многоуровневой системе маркетинга, так и о различных партнерских программах, благодаря которым можно получать бонусы за приглашение новых пользователей. За этим предложением может скрываться настоящая финансовая пирамида.
• Отсутствие информации на сайте. В наши дни любой желающий может создать веб-сайт.Мошеннические сайты могут выглядеть профессионально, но на них практически нет информации об управлении, местонахождении компании или подробных сведениях об инвестициях.

Также стоит отметить, что на сайте мошеннической компании отсутствуют реальные юридические документы, а также страница политики конфиденциальности и другие документы, которые регулируют различные правовые аспекты.